Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Что будет с золотом: сценарий на 2023 год». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Хотя золото считается защитным активом, в истории были многолетние периоды падения цен. Например, рынок золота консолидировался в 2011–2015 годах, когда мировая экономика вышла из кризиса и страны начали принимать меры, чтобы замедлить инфляцию — тогда золото подешевело до $700 за унцию. Десять лет назад ведущие центробанки повышали ставки, чтобы затормозить инфляцию, и сейчас ФРС США — крупнейший в мире центральный банк — активно ужесточает денежно-кредитную политику для достижения той же цели.
Почему золото дешевеет
Федрезерв планирует повышать ставку, пока инфляция держится на высоком уровне. В ноябре регулятор четвертый раз подряд поднял ставку на 75 б.п. до 3,75-4,00% и, как ожидается, снова повысит ее в декабре и в начале следующего года. Глава ФРС Джером Пауэлл дал понять, что ставка может оказаться выше, чем ожидали представители регулятора в сентябре. При этом, по его словам, темпы повышения могут замедляться по мере того, как цикл ужесточения будет близиться к концу. В сентябре ФРС прогнозировала, что средняя ставка на конец 2022 года составит 4,4%, а в 2023 году — 4,6%. После ноябрьского заседания кривая, отражающая ожидания рынка по динамике ставки, ушла вверх. Данные по инфляции в США за октябрь, вышедшие 10 ноября, несколько смешали карты: индекс потребительских цен в октябре вырос на 0,4% к прошлому месяцу, хотя рынок ожидал его роста на 0,6%. Теперь инвесторы надеются на то, что пик инфляции уже пройден, а рынок фьючерсов закладывает в цены повышение ставки лишь на 50 б.п. в декабре.
Ужесточение монетарной политики напрямую отражается на ценах на золото. На фоне повышения ключевой ставки укрепляется доллар и растет доходность депозитов и казначейских облигаций США, что делает эти защитные инструменты более привлекательными для инвесторов. Золото не приносит процентного дохода и при росте ставок уступает депозитам и суверенным облигациям. Кроме того, из-за укрепления доллара золото становится дороже для инвесторов, оперирующих другими валютах. Все вместе это приводит к падению цен на драгоценный металл. На его котировки влияет и общий настрой инвесторов: инвестиционный спрос на золото растет при усилении политической и экономической неопределенности. Однако в периоды, когда ожидается замедление экономического роста или рецессия, инвесторы уделяют больше внимания уровню долга и кредитным рискам, а потому предпочитают другим защитным активам гособлигации США.
Таблица: наиболее крупные по объемам добычи золота регионы страны
| Регион | Сколько ежегодно добывается |
|---|---|
| Амурский | 30 600 т |
| Красноярский | 47 600 т |
| Магаданская область | 21 400 т |
| Харабовский | 20 700 т |
| Чукотка | 24 600 т |
| Якутия | 22 300 т |
Основные требования к легальной частной золотодобыче
- регистрация ИП. Люди, желающие самостоятельно заниматься золотодобычей, должны получить статус индивидуального предпринимателя;
- получение лицензии. Документ дает право выбрать территорию площадью не более 150 тыс. кв.м.;
- поверхностный способ добычи золота. Добытчикам запрещается использовать тяжелое оборудование, разрешены только средства поверхностного поиска;
- запрет на взрывные работы. Взрывчатые вещества разрешены к использованию только на Дальнем Востоке в качестве пилотного проекта;
- запрет на привлечение наемного труда. Индивидуальный предприниматель должен проводить раскопки самостоятельно, без наемных сотрудников;
- вне зоны промышленной добычи золота. Работы проводятся только на территориях, которые не подлежат промышленной обработке. Такие участки есть в Магаданской области;
- ограничения на количество добытого металла. С одного участка предпринимателю можно добыть не больше 10 кг золота;
- погружение в грунт не более чем на 5 метров. Это позволяет находить только самородное золото, находящееся на поверхности грунта или рассыпное золото.
Прежде чем стать владельцем легендарного рудника Камп-Берд майн, за 20 лет принесшего драгоценных металлов на сумму более 20 миллионов долларов, Томас Уолш успел переехать в Америку из родной Ирландии, поработать в Массачусетсе и заразиться мечтами старателей в Колорадо. Поворотным моментом в жизни Уолша стало знакомство со Смоки Джонсом, состоявшееся в Южной Каролине. Старатель предложил Уолшу долю в Дедвудском прииске, но тот отказался, и позже пожалел об этом: со временем участок вырос в рудник Хоумстейк — один из богатейших в Северной Америке.
Неудача лишь подстегнула Уолша: он твердо решил, что в следующий раз не упустит свой шанс. В надежде найти собственную жилу золотоискатель отправился в Колорадо и не ошибся. В районе Орей он обнаружил месторождение, превратившееся впоследствии в Камп-Берд майн. А через 20 лет после открытия рудника Уолш продал его лондонскому синдикату и переехал с семьей в Вашингтон, где они все вместе быстро влились в светскую жизнь города и стали довольно известными людьми.
Золото не может найти покупателя
Последние годы добытое в стране золото в основном уходило на экспорт. Связано это было с политикой Центробанка.
«Золота вывозится из страны столько, сколько не купит Центробанк и сколько не будет направлено на производство ювелирных изделий внутри страны. Банк России с 2019 года до последнего времени не покупал, поэтому мы очень много экспортировали», — пояснил генеральный директор ОАО «Красцветмет», руководитель Комитета по драгоценным металлам и камням Михаил Дягилев.
Таким образом, за рубеж, прежде всего в Англию, ушло почти 700 тонн золота, отметил председатель Союза старателей Виктор Таракановский. Но если раньше было не важно кому продавать, то теперь многие традиционные каналы экспорта перестали работать.
И пусть сами золотопромышленные компании не попали в санкционные списки, однако ограничения существенно осложнили жизнь тем, кто занимается добычей и производством драгоценного металла.
Основные золотые прииски и месторождения в России
| Регион | Описание |
| Амурская область | Закрытый еще в середине 70х участок. Все притоки несколько раз промыты, ещё с начала XIX века. Множество полигонов отработанны, что называется, «до магмы».
Остатки золота раскиданы по скалистым участкам и западинам, так, что целесообразно искать его вручную. |
| Якутия | Современный полигон золотодобычи. За час работы с метало-детектором можно собрать 50 грамм золота. При попытке обработать участок промышленным методом результат такой же: бульдозер собирает 500-600 тонн «сухарей», из который на выходе имеется те же 50 грамм. |
| Колыма | Полигон считался «пустым», так как все залежи были исчерпаны ещё в 90х. Тем не менее, в 2005 году, глубоко в залежах породы были замеченные сигналы и знаки, благодаря которым удалось добыть 15 кг золота. Специалисты пришли к выводу, что часть драгоценного металла находится непосредственно в горной породе. |
| Магаданская область | Самый крупный регион в РФ. Добычу ведет 183 компании, их них 130 специализируются на россыпной добыче. Масштабы добычи – 14-15 тонн в год. |
Причины продолжения работы частных золотоискателей
Тем не менее технические и юридические ограничения не могли и не могут остановить частных золотодобытчиков. Во-первых, не все месторождения пригодны для промышленного освоения. Некоторые из них элементарно нерентабельны – их себестоимость из-за рельефных, географических и экономических условий выше стоимости получаемой добычи. Большие предприятия не станут в таком случае заниматься золотом. Добыча золота в России физическими лицами небольшими долями более актуальна, чем крупномасштабная. Залежей с небольшой концентрацией драгоценного металла много, государство не только не может их контролировать, но порою даже не в силах зарегистрировать. В начале 21-го века небольшие месторождения золота обнаруживаются даже в регионах, в которых никогда не мыли золото.
Опыт непромышленной добычи золота в других странах
Позитивным примером служит Австралия – лицензию на золотодобычу здесь можно оформить за считанные минуты и стоить это будет всего 30 долларов. Услуга пользуется огромной популярностью, и, несмотря на маленькую вероятность найти золото, привлекает в страну массу туристов.
Напоследок, я предлагаю вам посмотреть видео по теме:
В большинстве стран, добывающих золото, частные старатели находятся вне закона. Однако, незаконный промысел распространен повсеместно. Плюсов от этого нет – государство недополучает налоги, а старатели не имеют никакой социальной защиты и не могут рассчитывать на помощь при несчастных случаях, которые довольно часты при организации незаконной добычи кустарными методами.
Добыча золота в России сегодня и в прошлом
В нашей стране официально считается, что добыча золота в России частными лицами, нахождение приисков, деятельность целых корпораций ведется в промышленных масштабах с 18-го века.
Очевидно, что в небольших размерах золото добывалось и в предыдущие столетия. И это не случайно.
России природа предоставила множество богатых рассыпных месторождений, доступных для разработки практически во всех частях страны.
Современная Россия – один из лидеров золотодобычи. Золото находят во всех частях страны. Еще со времен Средневековья славятся Урал, Сибирь, Дальний Восток и т.д.
Есть золото и в более близких регионах, хоть в меньших объемах – в Подмосковье, Ленинградской области. Добыча золота в России на современном этапе составляет более 250 тонн в год.
По результатам прошлого года наша страна закрепилась на одном из ведущих мест по общему производству драгметалла.
Особенности исчисления прибыли
Порядок учета доходов от реализации. В соответствии с п. 2 ст. 249 НК РФ выручка от реализации определяется исходя из всех поступлений, связанных с расчетами за реализованные товары (работы, услуги) или имущественные права, выраженные в денежной и (или) натуральной формах. Для целей налогообложения принимается цена товаров, работ или услуг, указанная сторонами сделки, если иное не предусмотрено ст. 40 НК РФ.
Применяя эти положения НК РФ к реализации минерального сырья, Минфин России в Письме от 10.11.2005 N 07-05-06/297 отметил, что в целях налогообложения прибыли выручка от реализации содержащего драгоценные и сопутствующие металлы сырья должна формироваться на основании существенных условий договора, исходя из цены реализации такого сырья либо методики ее определения с учетом паспортов и актов изменения качественного состояния сырья, составленных аффинажными заводами, в зависимости от конкретных условий договора.
Особенности определения доходов банков. В силу п. 2 ст. 290 НК РФ к доходам банков в целях гл. 25 НК РФ относятся, в частности, следующие доходы:
- по операциям купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней в виде разницы между ценой реализации и учетной стоимостью;
- в виде платы за перевозку и хранение драгоценных металлов и драгоценных камней;
- в виде полученной банком компенсации понесенных расходов по оплате услуг сторонних организаций по контролю за соответствием стандартам слитков драгоценных металлов, получаемых банком у физических и юридических лиц;
- в виде положительной разницы от превышения положительной переоценки драгоценных металлов над отрицательной переоценкой.
Кто добывает «жёлтый металл»
➊ ОАО «Полюс Золото». Крупнейшая золотодобывающая корпорация, занимающаяся добычей в полном цикле, включая очистку и изготовление слитков. География деятельности — Красноярский край, Иркутская, Магаданская и Амурская области. Стабильный средний годовой доход – около полумиллиарда американских долларов. Показатели добычи – до 50 тонн ежегодно.
➋ ОАО «Полиметалл» — второе по значимости предприятие отрасли, работающее на богатых месторождениях Хабаровской области. В среднем за год компания поставляет в распоряжение государства и коммерческих банков 23-24 тонны чистого золота.
➌ Kinross Gold – иностранная компания с учредителями в Канаде, работающая на Чукотке с 1995 года. Основной приток драгметалла около 23 тонн ежегодно идёт со знаменитого месторождения Купол, в чреве которого скрывается около 65 тонн золотой породы.
Среди крупных игроков этого рынка стоит упомянуть предприятия «Бурятзолото», Nordgold, Северную золоторудную компанию, ОАО «Южуралзолото», «ГК Петропавловск» и концерн «Северстраль». Необходимо также отметить 100% ликвидность и рентабельность практически всех золотодобывающих компаний страны. Это говорит о том, что данная стратегическая отрасль имеет впечатляющие перспективы для развития по основным и смежным направлениям.
Что ждёт золотодобывающую отрасль в ближайшем будущем
В 2018 году золотопромышленные предприятия поставили на внутренний рынок около 285 тонн чистого золота. Для сравнения – в 2000 году ежегодная добыча драгметалла составляла всего 142 тонны. Динамичный рост этого сегмента наглядно свидетельствует о глобальной стратегии государства, желающего иметь в своём распоряжении внушительный объём универсальной металлической валюты.
Запланированная добыча золота в России в 2019 году составляет около 280 тонн, большинство из которых традиционно будет закуплено Государственным банком и Главным хранилищем золотовалютных резервов. Остальная часть будет приобретена коммерческими банками, ювелирными компаниями и промышленными предприятиями, использующими этот драгметалл в различных производственных процессах.
Если в ближайшее время будет узаконена добыча золота в России физическими лицами, то, возможно, запланированный объём вырастет на несколько десятков тонн. И это направление станет активно развиваться в легальном правовом поле, пополняя казну налогами, а государственные хранилища – самым важным стратегическим металлом всех времён и народов.
Основные золотодобывающие компании
Перечислим крупнейшие, которые обеспечивают промышленную добычу желтого металла:
- ПАО «Полюс», выделенное в 2006 году из ОАО «Норильский никель». Основные владельцы — Сулейман Керимов (37 % акций) и его семья. Это одно из крупнейших мировых предприятий, занимающихся золотодобычей в Иркутской, Красноярской, Магаданской и Амурской областях. По географии приисков компании можно понять, где в России можно найти золото.
- Kinross Gold — международная компания, штаб-квартира которой находится в Торонто. На территории РФ разрабатывает на Чукотке месторождение «Купол» (Анадырский район).
- АО «ЮГК» — группа компаний «Южуралзолото», осуществляющая золотодобычу как открытым, так и закрытым способом на территории Красноярского края, Челябинской области и Республики Хакасия.
- ПАО «Северсталь», которая выделила золотодобывающие активы в самостоятельное предприятие Nordgold, имеющее международный статус. Владеет пятью рудниками на территории РФ (Амурская область, Бурятия, Республика Саха).
- ОАО «Полиметалл», занимающее второе место в России по объему золотодобычи. Его месторождения находятся на территории Урала, Чукотки, Магаданской области.
- ПАО «Высочайший». Было создано для разработки рудника «Голец Высочайший» (Иркутская область), но занимается добычей желтого металла также в Республике Саха.
Мы называем регион, который занимает 4 место по золотодобыче. Он поставляет стране 23 т желтого металла в год. Основные месторождения обеспечивают добычу россыпного золота, 95 % которого расположены на территории Бодайбинского района. Перечислим главные из них:
- «Сухой Лог» (137 км от Бодайбо). Месторождение открыто в 1961 году и на сегодняшний день обеспечивает 28 % от всех золотых запасов страны. Ресурсы недр оцениваются в 2700 т.
- «Западное», расположенное в 1,5 км от Сухого Лога.
- «Вернинское» (125 км от Бодайбо и 15 км — от месторождения «Сухой Лог»).
- «Голец Высочайший» (175 км от Бодайбо). Добыча ведется в карьерах открытым способом.
- «Чертово Корыто» (185 км к северу от Бодайбо). Открыто в 1962 году, относится к сланцевому типу.
Золото – это природный ресурс, который является одной из составляющих государственного бюджета страны. Именно это является причиной того, что со сменой власти в истории государства, меняются и правила по его добыче. Правительство то разрешает добывать золото простым людям, то запрещает им это делать. Роль простых старателей в поиске золота нельзя недооценивать.
В России официально добыча золота осуществляется с восемнадцатого века. Хотя в небольших объемах добывали его и раньше. Во время Гражданской войны и сразу после нее объемы добытого золота только уменьшались. Так, в 20-е годы прошлого столетия, количество добытого золота составило 2,5 тонны, что очень мало по сравнению с предыдущими годами. Это связано с тем, что на тех землях, где больше всего локализовались места добычи золота (Урал, Сибирь), большевики не сразу установили власть.
Предприятия, добывающие золото, оказывались то в руках одной правящий силы, то другой. Те, которые уходили, старались уничтожить все после себя, взрывая шахты, уничтожая оборудование. В 1932 по 1941 года государство стало поощрять старателей-одиночек. По закону, золото мог добывать каждый желающий, достигший 18 летнего возраста и не имевший ранее судимости. Старателям даже давали жилье и путевки в санатории. Благодаря этим мерам, объем добываемого золота значительно вырос по сравнению с эпохой Гражданской войны.
Однако в 1954 году государственная власть официально запретила частным лицам добывать золото. Это породило незаконную добычу драгметалла. Так, во времена распада СССР незаконным путем золото добывали около 20 тонн в год. Это составляло 10% от количества законно добытого золота. Тому причиной является то, что с 1992 по 1998 г. закона, регулирующего добычу золота, как такового не было. Этим могли заниматься любые люди без какого-либо официального разрешения.